第347页 | 财务自由之路系列(全六册) | 阅读 ‧ 电子书库

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与顾问的首次面谈

请尽管将第一次面谈看作一次求职,对于双方来说都是。你们之间的化学反应得正确,因为你们最终要打算进行多年的合作。你与顾问的每一次交谈都应该是快乐的。金钱是一个非常美好的主题,所以千万不要放弃这一快乐因素。你们双方都应该对此怀着良好的感觉,互相建立信任。

与顾问谈话的前提是——你得做好系统的准备。因此,你应该仔细研究本书第七章。在此基础之上,你对于你的顾问来说,才是一位有能力的交谈对象。他也会在和你的谈话中获得更多的乐趣,会更认真地对待你,付出更多的努力。以下问题清单,可作为第一次面谈时的指导手册。

1.你的职业发展过程是什么样的?你从事这一行多久啦?(让你的顾问自己介绍一些他的信息)

2.你有多少客户?他们中是否有人与我情况类似?

3.你是如何收取报酬的?如果我更换顾问会怎么样?

4.你的投资哲学是什么?你的专长是什么?

5.你如何评估风险?你是否根据顾客不同的目标、财产状况、投资个性、投资年限确定不同的投资组合?

6.你提供的客户服务是什么样的?我多久能获得一次总结清单?我们多久进行一次单独会面?

7.我是否能随时联系上你?你当前为多少客户提供咨询?

8.你投资最糟糕的年份是哪一年?你从中学到了什么?你犯过的最大的错误是什么?

9.你能对我的投资做出一个5年预测吗?

10.你能为我的投资组合确定一个最大损失的极限值吗?如果真的达到这一极限值会发生什么?你会及时止损吗?

在理想状态下,投资组合顾问的选择是一个涉及一生的决定。因此,请慎重选择。

请与你的顾问进行多次谈话。只有在问题得到了满意的回答,你自身感觉良好,你对顾问产生了信任之后,你才可以涉足这段“顾问—客户关系”。向顾问提很多问题是好事,但是如果你的顾问严肃认真对待他的任务,他也会向你提出很多问题,你应该尽可能真诚地回答。

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