交换和其他交易行为

为了弄清楚为什么经济学研究的是一种重要的特殊情况，而不仅仅是一种分析所有社会现象的模型，请注意我所关注的所有行为系统的特征。这种特征就是人和人总是在互相碰撞并且互相适应，人们的所作所为总是影响着其他人。人们到底能够在多大程度上实现他们的行为目标，取决于其他人是如何行动的。你的驾驶情况取决于其他人的驾驶情况，你把车停在哪里取决于其他人的车停在哪里，你的词汇量和发音也依赖于其他人的词汇量和发音。你与谁结婚取决于你遇到了谁，谁愿意和你结婚，以及谁已经结婚。如果交通拥堵是一个让你头疼的问题，实际上你自己也是问题的一部分。如果你因为喜欢热闹而加入了人群，你自己也就成为人群的一部分。如果你因为不喜欢你孩子的同学而让你孩子退学，你也就使他的同学失去了同学。如果你为了使别人能听见你说话而提高嗓门，实际上你也就制造了噪音，从而使别人也不得不提高自己的嗓门。当你把头发剪短，不管有多短，你也改变了其他人心目中关于人们头发长度的印象。

有时你关心其他人到底在做什么：当交通拥堵时，你希望街上的车少一些。有时你不关心别人做什么，但是你需要适应环境。你是否拥有上坡或下坡的优先行路权力是无关紧要的，你只要知道谁拥有这种权力就行了。通常人们既关心别人也受别人行为的影响。（如果你既不关心也不受到影响，那么你就在本书的讨论范围之外。）

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现在让我们讨论经济学的特殊之处。经济学主要研究的是人们作为自愿参与者（voluntary participant）相互影响时的交易行为。最典型的行为是人们在自家的后院里用蔬菜交换鸡蛋。在一定条件下，这是一种“好事”。除非你对鸡蛋的需要超过对蔬菜的需要，否则你不会这样做，而你的邻居也不会这样做，除非他对蔬菜的需要胜过鸡蛋。其他人都不关心也无需知道你的午餐是什么，是否有煮老了的鸡蛋或生菜西红柿三明治。

当然，下面这些有点夸大其词：

鸡蛋可能含有过多对你不利的胆固醇。
你的邻居因为知道你会用蔬菜和他交换鸡蛋，可能会去偷鸡蛋。
有些人可能会认为养鸡场对小鸡过于残酷。
那个将和你交易的邻居可能已经知道鸡蛋是坏的。
当他煮你卖给他的卷心菜时，楼上的住户可能会非常讨厌卷心菜的味道。

虽然如此，传统经济学的研究对象一直指的是自愿交换，即对未参与交易或没有机会影响交易的所有人都不存在明显影响的交换。如果任何受到影响的人都是交易的一部分；如果交易是自愿的而且任何人都可以以正当的理由阻止它发生；如果交易容易辨认，并且人们能够很清楚地了解他们自己的利益，从而从相关方面都可以通过参与或者阻止交易的发生来保护他们的利益；如果当人们在交易中表明自己的利益时，面对盗窃和敲诈等行为不是那么脆弱；如果在市场上卖蔬菜的人们能够得到保护以免被盗；还有，如果法律阻止人们通过给其他人的鸡投毒这种不正当的方式来为自己的产品创造需求，那么就可以大说特说“自由市场交换”是好的。至少在这种情况下是好的，即人们可以通过自由市场获得更多他们喜欢的东西，而这样做无需其他任何人付出代价。

要创造一个运行良好的自由市场，甚至一个完全的自由市场还有很多要做的事情。除了物质上的保护和契约的强制执行之外，人们还必须经常在周围逛逛，从而知道交易市场的行情，或者使人们能够获得足够的信息，从而使他们不用逛就能知道市场行情。在典型的自由市场背后，是几个世纪关于产权及其他法律安排、商品及服务的特定标准以及描述它们的术语等各种因素的漫长发展过程。想一想你通过电话就能购物，你也确信你能买到自己想要的东西，并且能一眼就看出商品之间的差别。但是这需要有保障制度，即一系列的法律和制度设计，以保护那些受到交易的影响但又无法改变交易的人的权利。

经济学家知道为什么市场无法使所有人满意的诸多原因。我已经在前面提到了一些。人们缺乏有关购买医疗保健用品的知识。很难说一部车况良好的二手车与车况较差的二手车之间有什么不同，或者一次欺诈性的维修工作和诚实的维修之间有什么不同。不泄露一项秘密，就很难把它出售出去。一些市场很容易就被垄断了，经济学家不认为垄断市场运行会很好。为了说明这些问题案例，经济学家会习惯性地问市场为什么不起作用，并且他们还有一些相当不错的问题清单来帮助他们对市场进行诊断。如果保安人员在突发事件中无法勇敢地履行其义务；如果寿险公司不知道哪些客户是高风险的，但这些高风险的客户自己知道；如果治癌药品市场上的癌症病人关于自己的疾病获得了错误的信息，或者迷信于其他能治好他们疾病的药，或者很容易误认为自己是否得某种病；如果人们忽视危险机器的危险；如果人们能够免费收听新闻和天气预报；如果没人管理公共泳池中游泳者的违规行为；如果在体育比赛或赌彩中下重注者能够干预运动员的健康和安全状况；如果一些提供电话服务的部门必须联合起来形成一个互相联系的网络，即垄断；如果在十字路口的优先通行权问题上汽车和卡车司机互相之间没有渠道交流他们的想法和达成协议，那么这些市场都是失灵的。

注意，在所有这些例子中，最初都有理由相信市场可以运行下去。通过观察，我们发现尽管某些药品、信息、保险和演出合同的市场确实可以运行得很好，但是对于这些特殊的例子，它却可能无法运行，或者不能很好地运行，我们可以通过分析得到其中的原因。

同时，还有一些我们并不喜欢的市场，但它们却运行得非常好。例如，赃物市场就是这样，它鼓励了盗窃；同样的还有投票选举、倒卖交通车票的市场、政治回报市场，以及伪造的检查证明市场，甚至绑架商人市场——这些都是不应该在市场上进行交易的。

如果没有人买我的书，尤其是如果有人写了一本更好的书并占有了全部市场，我会因此而抱怨，但是我可能不会因此而怪罪“市场”。当我提到经济学主要是研究市场交易，其中每个受到影响的人都是自愿的参与者的时候，我必须说明一个限制条件：如果你购买了其他人的书，我可能会因此感到“愤然”，因为我希望你买我的书。我希望人们喜欢我所提供的产品并愿意支付一定价格，并且能够在一个愿意接受的价格上提供我自己想要的产品，但是这通常都不过是对未发生的交易的一种希望，而不是对已发生的交易的反对。

市场通常只在部分事情上表现比较好。当协调行为有效进行时，市场产生的收入分配可能无论从整体上说还是仅就我们自己而言，都并不如意。这也是为什么我让你对市场行为只感到惊诧而不是赞美的原因。（或者，即使无比赞美市场行为，也没有必要绝对肯定它。）

现在让我们来看看这样一种行为，初看起来像是“市场行为”，但是如果仔细观察却不是。为了说清楚我的观点，我将选择一个对于多数人来说都非常熟悉也没有争议的例子：圣诞贺卡的“非市场”。确实存在一个圣诞贺卡市场——在市场上可以购买到圣诞贺卡，而寄圣诞贺卡却要通过一个政府垄断的市场。但是我考虑的是，选择给谁送圣诞贺卡，送什么样的贺卡，送多贵的贺卡，什么时候寄出贺卡，是否要附言，以及如果要送给非基督教徒该怎么办。除了个人之间相互祝福的贺卡，我们还有老师和学生之间的贺卡，当选官员和选民之间的贺卡，保险销售人员与他们的投保人之间的贺卡，当然，还有你的报童给你的贺卡。

我认为相互赠送圣诞贺卡是一种“互动过程”，它受到多种因素的影响，包括习俗、对他人期望的预期、对他人可能送的贺卡的预期、去年收到（或没收到）的贺卡以及今年已经收到的贺卡，当然这是以贺卡成本和邮资多少、人力花费以及选择贺卡和在上面写字所产生的快乐或厌烦为条件——我发现人们的感觉和我都一样。

人们觉得从别人那里收到了贺卡，那就必须寄给别人贺卡；常有的情况是他们收到贺卡只是因为寄卡的人期望收到贺卡。有时送贺卡是因为已经持续几年了，如果突然停下来可能会引起误会。人们还会提前送出贺卡，以避免收到贺卡的人猜疑他们是不是因为收到了贺卡才会回赠的。学生送贺卡给老师，因为他们相信其他学生也会这样做。人们可能很容易达成不要去劳神费劲地互送贺卡的协议，但是正常的人都会感觉这一协议会令人很尴尬，或者事实上达成这样的协议并不值得。（如果他们能够遵守这个协议，他们会高兴地送出一些“自愿”的贺卡来表示庆祝，然而这样一来，他们还是掉进了这个陷阱中！）

我对贺卡市场的初步探讨可以说明一个广泛而一致性的观点，那就是经济系统具有陷阱的某些特征。即使是那些平常喜欢圣诞贺卡的人，也会发现这个系统的某些部分非常滑稽可笑、荒谬，甚至令人愤怒。有些人希望根除整个制度。有些人希望来一次“破产程序”，从而使所有的圣诞贺卡记录都被删除，并使人们可以重新开始，仅仅从友情和节日的意义出发，而非从积累的义务出发赠送贺卡。

没人认为这个系统能达到最佳结果。即使每个人都可以猜测到他将收到哪些贺卡，并且在节日结束之前送出他所愿意送出的所有贺卡，也不会送出他不愿意送出的贺卡，那么这个结果仍然与理想状态有很大的差距。并且没人能够改变这个状况。

幸运的是，小小贺卡并不太重要。

人们最初可能将这种相互交换祝福的行为称为“自由市场行为”。但是“交换”在这里是一个带有讽刺意味的比喻。“市场”也不过是一个比拟，与实际相差很远并且这种比拟毫无好处。事情并不会达到最优结果，一个简单的原因就是没理由能使它们达到最优。没有任何机制将人们的个人反应行为协调为集体行动。

我们甚至不能说，如果整个系统运行得很糟糕，它就会消失。也没有任何机制来引导人们不要再送贺卡，即使每个人都和其他人一样不喜欢这个系统，并且希望它赶快消失。

曾经有一段时间哲人们认为行星应该遵循圆形轨道旋转。但是观察结果却清楚地表明事实并非如此，问题就被提了出来：“为什么不是这样的？”人们试图找到行星的轨道不是完美圆形的原因所在。人们最终认识到，由于存在运动和地心引力规律，因此，没有任何理由可以证明行星的轨道是圆形的。圆形不是常态，椭圆形才是。

当我们问为什么圣诞卡的“自由市场”没有带来最优交换时，答案就是，它根本不是一个市场，因此，一开始就没理由希望它能达到最优结果。运行良好的自由市场是复杂的自愿交换可转让商品的一种特殊情况。只有在某些情况下椭圆才是圆形的。