与顾问的首次面谈

请尽管将第一次面谈看作一次求职，对于双方来说都是。你们之间的化学反应得正确，因为你们最终要打算进行多年的合作。你与顾问的每一次交谈都应该是快乐的。金钱是一个非常美好的主题，所以千万不要放弃这一快乐因素。你们双方都应该对此怀着良好的感觉，互相建立信任。

与顾问谈话的前提是——你得做好系统的准备。因此，你应该仔细研究本书第七章。在此基础之上，你对于你的顾问来说，才是一位有能力的交谈对象。他也会在和你的谈话中获得更多的乐趣，会更认真地对待你，付出更多的努力。以下问题清单，可作为第一次面谈时的指导手册。

1．你的职业发展过程是什么样的？你从事这一行多久啦？（让你的顾问自己介绍一些他的信息）

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2．你有多少客户？他们中是否有人与我情况类似？

3．你是如何收取报酬的？如果我更换顾问会怎么样？

4．你的投资哲学是什么？你的专长是什么？

5．你如何评估风险？你是否根据顾客不同的目标、财产状况、投资个性、投资年限确定不同的投资组合？

6．你提供的客户服务是什么样的？我多久能获得一次总结清单？我们多久进行一次单独会面？

7．我是否能随时联系上你？你当前为多少客户提供咨询？

8．你投资最糟糕的年份是哪一年？你从中学到了什么？你犯过的最大的错误是什么？

9．你能对我的投资做出一个5年预测吗？

10．你能为我的投资组合确定一个最大损失的极限值吗？如果真的达到这一极限值会发生什么？你会及时止损吗？

在理想状态下，投资组合顾问的选择是一个涉及一生的决定。因此，请慎重选择。

请与你的顾问进行多次谈话。只有在问题得到了满意的回答，你自身感觉良好，你对顾问产生了信任之后，你才可以涉足这段“顾问—客户关系”。向顾问提很多问题是好事，但是如果你的顾问严肃认真对待他的任务，他也会向你提出很多问题，你应该尽可能真诚地回答。