预计阅读本页时间：-
书面记录的原则
你还记得我说过，把所有和投资策略相关的重要信息都书面确定下来吗？这尤其适用于促使你去申购某一投资的原因，同时也能让你清醒地瞄准投资目标。有时候，我们都无可避免地会成为情绪的牺牲品。担忧和贪欲很容易让我们和财富失之交臂。所以，最好还是能通过书面记录时刻提醒自己预期的目标。
通过图表13.1我想向你们介绍我自己使用的一个一览表。几年前我就向培训班的学员展示过。到目前为止，有上千投资者使用了这个图表。同时，有很多使用者向我证明了，这份图表对他们来讲是多么重要。填写说明如下：
A：这一栏填写投资的名称以及证券代码。这样你就不必多花时间去查找这些信息。
B：记录下投资的金额和购买日期。
C：记录下每股份额的价格和货币种类。
D：你持有多少份额和准确的汇率。
E：你打算持有这些份额多长时间？在此请注意该类投资等级的最低投资年限（参阅此处）。
F：记录下该投资所属的风险等级（参看第五章和第六章）。
G：如果有定期定额投资，记录下起始时间。可能的话，单独编制一个类似的图表，在上面记录你每月基金份额的购买行情。
H：这一栏尤其重要。用关键词记录下你购买的原因。同时写下你每年的收益预期和预计投资期限内的总收益。
J1，J2，J3……：按照一定的周期记录下投资的最新价值。每隔1～3个月确定一个日期去查看就完全足够了。
一览表形式最大的优点是：你可以对所有重要的信息一目了然。而且你每月最多只需花上1～2个小时的时间。通常你也不需要（而且也不应该）经常变动。当你在一览表的基础上得出，想要买进或者卖出一项投资，可以通过电话、传真或者网络很快就能办妥。这种投资组合的管理方式由于耗时少，同时考虑缜密，所以效率非常高。
我的建议是：把这份图表复印下来，立马就开始用起来。把你已经持有的投资项目对应着填进去。不过请一定遵守在第七章中确定的投资分散原则。并按照第七章内容，把个人的投资个性和财富状况考虑进去。
所以，你要尽快地采取必要的行动来改变。如果你像许多德国投资者那样，在风险等级一和二中的投资比重太多，那么请马上开始调整投资的比例：选择风险等级四到六中的产品做投资计划。把更多可支配的资金用于投资高风险等级的产品，直到你达到了第七章中介绍的理想的资产分配状况。
